什么是非法集资?
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债券凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位,研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,该司法解释自年1月4日起施行。
非法集资的特点
未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;
承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;
向社会不特定的对象筹集资金;
以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的;
打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化;
将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起,采用传销手段首先对集资人员进行洗脑,许诺种种优惠条件和获利模式,然后再引诱集资,层层下套;
宣传不惜血本,利用媒体造势。如聘请明星代言,在一些媒体上刊登专访文章,利用报道宣传不法企业的“业绩”;将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠;雇佣业务员窜入社区散发传单,传播集资信息;举办各种活动,并在现场兑现红利,让参与人员先尝到甜头,为非法集资活动宣传“现身说法”。
问
那么,非法集资有哪些主要的常见手段呢?
答
拿小本本记好咯~非法集资主要的常见手段有以下几种:
承诺高额回报
编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。
编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。
以虚假宣传造势
不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地,通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具,传播虚假信息,诱骗群众上当。
利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额的回报诱惑社会公众参与投资。有些已经加入的传销人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
非法集资危害大!
非法集资利息高
高高兴兴把钱掏
融者潜逃无处找
血本无归真糟糕
非法融资太不该
扰乱金融民受灾
做人应有善良心
金钱面前要看开
非法融资已不少
金盆洗手应赶早
遵纪守法好公民
绝不违法赚钞票
非法集资害人精
矛盾纠纷数不清
致使社会不稳定
造成危害真不清
非法集资应止住
高额利息也有数
超过银行四倍率
国家法律不保护
非法集资案例
陈某荣、刘某君二人为夫妻关系,二人于年开始经营肇庆市端州区某幼儿园,开始经营时,其二人通过以每月1%或2%的利息向其亲朋戚友借钱进行经营。
年,为了扩大经营,其二人通过支付每月2%的利息的条件下向朋友借款几百万元购买物业进行自主经营幼儿园,此后,又租下肇庆市端州区沙街村委物业进行经营第三间幼儿园。
年开始,为填补资金缺口,陈某荣、刘某君夫妇就通过召开幼儿园工作会议向幼儿园的工作人员借款,以及由工作人员向其家人朋友在社会上广泛宣传:承诺每笔借款以每月2%的利息还本付息,以此吸引社会的不特定对象的借款。
至年10月底案发前,经初步统计,共计有多人借款给陈某荣、刘某君,所有款项均转账到该二人的银行账户,并写下借据,涉案总金额1亿7千万元。
由于陈某荣、刘某君夫妇经营幼儿园的款项全部是以支付每月利息2%的借款经营,其二人通过不断以拆东墙补西墙的方式进行经营,致借款缺口如滚雪球般越滚越大无力支撑,遂案发。该案涉及借款金额达1亿7千万元(人民币下同),被害人多达人,陈某荣、刘某君原经营的三间幼儿园停办,受影响的教职工多名、在读幼儿多名。
年1月,德庆籍小伙阿杰从朋友圈获悉,投入元可获30万元信用额度的购物。他立即与发布消息的群主取得联系。群主对阿杰说,所购产品可自用,也可销售他人,如自用不完或销售不出,“佛山公司”还可回购。他举例说,市场价值元的“苹果7”手机,只需在该网站支付元,如果以元卖出,可赚元的差价,且发展会员越多差额越大,利润越高。阿杰听后怦然心动,于是从好友入手发展下线。
很快,好友阿海成为阿杰的下线,并在很短时间里发展了20个下线。5月的一天,阿杰约群主在“蚂蚁信购”网站上购物,当他用购物卡准备购物时,网站告知,购物卡必须要元激活才能使用,阿杰只好交了元激活费。当他们打开购物网站浏览产品时,发现网站的物品全都是一般生活用品,高档商品少之又少,而且里面价格比市场上没有多大差价空间,显然与群主当初吹嘘的几千元差价相距甚远。阿杰便与阿海去“佛山公司”论理。结果发现公司总部已人去楼空。打电话给群主时对方已关机,发